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    姚志明律师
    债券基金

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    目录

    • 1债券基金投资需注意利率等三大风险

      债券基金主要以债券为投资对象,对追求稳定收益的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票型基金,常常被认为是收益、风险适中的投资工具。那么,债券基金本身又会面临哪些投资风险呢?

      首先,投资者需要注意利率风险。债券的价格与市场利率变动密切相关,?#39029;?#21453;向变动。当市场利?#24335;?#20837;加息周期?#20445;?#22823;部分债券价格会下降;而市场利率处于降息周期?#20445;?#20538;券价格通常上升。

      其次,信用风?#25214;?#26159;债券基金投资者需要关注的问题。国内有多家上市公司发行了公司债,一些债券评级机构会对债券信用进行评级,信用等级较低的债券收益率会高于同类信用等级更高的债券。但是,如果债券发行人不能按时支付利息或者偿还本金,该债券就面临很高的信用风险。如果债券信用等级下?#25285;?#23558;会导致该债券价格下跌。

      第三,通货膨胀风?#25214;?#26159;债券基金投资者不能忽视的问题,考虑到通货膨胀会吞噬掉固定收益的购买力,成熟的投资者常常把债券基金和股票基金一起列入资产配置的范围。

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    • 2债券基金的优缺点

      债券基金的优点:

      1.可使普通投资者方便地参与银行间债券、企业债、可转债等产品的投资。这些产品对小资金有种种不便的限制,购买债券型基金可以突?#26222;?#31181;限制。

      2.在股市低迷的时候,债券基金的收益仍然很稳定,不受市场波动的影响。因为债券基金投资的产品收益都很稳定,相应的基金收益也很稳定,当然这也决定了其收益受制于债券的利率,不会太高。目前,企业债券的年利率在4.5%左右,扣除了基金的运营费用,可保证年收益率在3.3%~3.5%之间。

      债券基金的缺点:

      1.只有在较长时间?#38047;?#30340;情况下,才能获得相对满意的收益。

      2.在股市高涨的时候,收益?#19981;故?#31283;定在平均水平上,相对股票基金而言收益较低,在债券市场出现波动的时候,甚至有亏损的风险。

      债券基金为何分A、B、C类

      首先,无论是A、B、C三类?#25925;茿、B两类,其核心的区别在申购费上。

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    • 3债券基金与债券的区别

      作为投资于一揽子债券的组合投资工具,债券基金与单一债券存在重要的区别。

      (一)债券基金的收益不如债券的利息固定

      投资者购买固定利率性质的债券,在购买后会定期得到固定的利息收人,并可在债券到期时收回本金。债券基金作为不同债券的组合,尽管?#19981;?#23450;期将收益分配给投资者,但债券基金分配的收益有升有?#25285;?#19981;如债券的利息固定。

      (二)债券基金没有确定的到期日

      与一般债券会有一个确定的到期日不同,债券基金由一组具有不同到期日的债券组成,因此并没有一个确定的到期日。不过为分析债券基金的特性,我们仍可以对债券基金所?#38047;?#30340;所有债券计算出一个平均到期日。

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    最近更新:2019-07-03
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    姚志明律师,1977年5月21日出生,执?#30340;?#38480;10年以上,中共党?#20445;本?#24066;盈科律师事务所股权高级合伙人,?#26412;?#24066;某区人民法院特邀调解?#20445;本?#24066;律师协会职...详细>>

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